从 10 万美元起步，权益冲高到 10.5 万美元后回落收在 10.2 万美元--每种回撤规则计算出的下限都不同，剩余空间也各不相同。
$90,000
下限永不移动：初始余额减去回撤限额，从第一天起就固定不变。这是 FTMO 的规则。
$95,000
下限跟随你历史上出现过的最高权益，包括日内冲高--即便这个高点在当根K线收盘前就已回落。这是 Topstep 的规则。
$92,000
下限只跟随每日收盘时的最高权益。当天冲高又当天回落不会使下限移动。这是 Apex 的规则。
搞错回撤类型，你要么误以为自己还有空间实则没有，要么在毫无风险的仓位上恐慌平仓。
单日亏损、最大回撤、盈利目标、一致性和最少交易天数--每一项都对应你机构实际执行的变体。
当某条规则进入更高风险等级时收到提醒，让你在还来得及应对时就能采取行动。
单日亏损在机构自身时区的午夜重置--FTMO 按欧洲/布拉格时间重置，而不是 UTC 或你所在的时区。
可使用实时同步的权益，为没有 API 的 MT4/MT5 机构手动录入，或从已平仓交易中推算得出。
静态回撤只在一开始确定下限，即初始余额减去上限，之后永不移动：10 万美元账户、10% 上限，无论余额涨到多高，下限始终是 9 万美元（FTMO 就是这种）。追踪回撤则跟随你的峰值，而且有两种表现差别很大的类型：日内型会计入净值触及过的每一次冲高（Topstep），日终型只计入收盘余额，所以收盘前回吐的冲高不会推高下限（Apex）。在同一条净值曲线上--以 10 万开盘，盘中冲到 10.5 万，当日收在 10.2 万--这三条规则给出的下限分别是 9 万、9.5 万和 9.2 万美元。选错类型会让你以为还有空间，其实并没有。
一致性规则限制单日盈利在总利润中所占的比例，通常为 30% 到 50%。关键在于：它约束的是「出金」而不是账户--触发后只是暂缓提现，直到收益分布更均衡，账户本身仍可继续交易。计算公式因公司而异，而这会改变结论：多数公司用你收益最高的一天除以「总净利润」，而 FTMO 的做法是只除以「盈利日」之和，把亏损日排除在分母之外。在行情反复的月份，同样的交易记录在两种算法下会得出相差很大的百分比，因此对所有公司套用同一公式的工具，会把通过的账户判为不通过，或者相反。